俗話說的好,「工作時別跟我談夢想,我的夢想就是不工作!」
不用工作的退休生活與財富自由,是大多數民眾追求的人生目標(絕對不是薯條加大),但要達成這個目標,不是靠努力工作就可以做到的,所以很多人會開始來存股或投資房地產,希望能夠依靠兩個投資工具創造未來的現金流與被動收入,假以時日也可以薯條加大好好的享受財富自由的退休生活。
但上述兩種投資方式不一定適合每個一人喔,為什麼呢?
小黑這邊來案例分享一下!
在「台灣錢,淹腳目」的90年代,當時台股隨便買隨便賺,特別是以金融股為主的股票,投資人更是滿手部位,股息、價差雙頭賺,但之後隨著市場反轉,金融類股不再受到青睞,當時稱霸一時的金融股王國泰人壽在創下1,975元的天價之後下跌,而後換股併入國泰金控,更一度跌至每股24元的低價,跌幅高達98.78%。(個股與相關數據資料僅供說明之用,不代表投資決策之建議。)
以上的故事告訴了我們甚麼呢?投資股票或存股,真的必須要用心花費時間觀察產業趨勢與研究個股體質等等,不然一個不小心,就可能「一存股成千古恨」,所以存股適合什麼樣的人呢? 認真花時間研究產業與個股的人!
那房地產投資適合什麼樣的人呢? 小黑這邊再分享一個故事!
已經熱門數年之久房地產投資,持續讓許多投資民眾趨之若鶩,但每次出手都需要數百萬元的投資門檻,也讓許多年輕投資人被拒於門外,於是在前幾年所謂的「團購炒房」的模式就出現了,當時許多所謂的「團購炒房團體」會將約4~6人為一隊,每人出資約50~100萬不等,將資金集合成一包頭款來團購買房,以眾人的力量來降低個人投資房地產的金額門檻。但因為房產還是只能選定其中一人掛名持有,所以隨之而來出現許多「團購炒房」的房產爭議案例,例如房產持有者偷把房子賣掉捲款跑了,讓許多「團購炒房」出資的成員血本無歸還要跑法院流程,得不償失。講到這邊小黑不是要說投資房地產不好,而是想要強調的是,具有一定資本的人相對比較適合房地產投資,千萬別因為資本不足而冒上不必要的風險!
以上說到的存股與房地產這兩種創造退休現金流的投資方式其實都已經行之有年,這些投資方式也都歷經了時間驗證與擁有不少的擁護者。
但其實還有一個投資方法也擁有超過20年時間的驗證,這兩年還更領先了投信同業,首創了新的每月提領功能,那就是復華投信的金複合月月領!
什麼是復華投信金複合月月領?
復華投信金複合月月領有什麼優點?
以上資料為舉例說明,不代表未來實際績效。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。資料來源:復華投信整理,資料日期:2022/4/30每月轉申購扣款日:每月15日。投資期間說明:一年為2021/4/30~2022/4/30,兩年為2020/4/30~2022/4/30,三年為2019/4/30~2022/4/30,五年為2017/4/30~2022/4/30,十年為2012/4/30~2022/4/30。
以上資料為舉例說明,不代表未來實際績效。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。資料來源:復華投信整理。資料日期:2022/4/30每月轉申購扣款日:每月15日。投資期間說明:一年為2021/4/30~2022/4/30,兩年為2020/4/30~2022/4/30,三年為2019/4/30~2022/4/30,五年為2017/4/30~2022/4/30,十年為2012/4/30~2022/4/30。
資料來源:Lipper,2022/4/30,復華投信整理,復華數位經濟基金成立日為2000/5/1。
資料來源:Lipper,2022/4/30,復華投信整理,復華中小精選基金成立日為2001/4/3。
資料來源:Lipper,2022/4/30,復華投信整理,復華傳家二號基金成立日為2000/9/6。
資料來源:Lipper,2022/4/30,復華投信整理。基金成立日:2008/4/30。基金分類:晨星分類-環球大型增長型股票。 此處MSCI世界指數表現以台幣計算報酬率,並對應基金營業日計算累積報酬率。
資料來源:復華投信、Lipper,2022/04/30。本基金成立日為2011/05/06
復華投信的金複合月月領申購門檻為新臺幣24萬元,如果手上已經有閒置的資金可以考慮直接申購,如果是小資或是剛出社會的年輕人也可以先用金利High定時定額每個月扣1萬(強迫儲蓄),累積到24萬元轉申購至金複合月月領!
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以上資料為舉例說明,不代表未來實際績效。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。