常見問題

• 1.「金利High定時定額」最大的特色？

  復華「金利High定時定額」是追求長期慢錢的絕佳利器！它實際運作20多年來不斷精進改良，結合分批進場、自動停利、加倍扣款、日日扣等成功投資的要件，不需要辛苦研究行情，無論小資或大戶都適合用來長線布局，而且可依個人的需求，隨時優化扣款日、扣款金額及停利點，累積財富後還可再升級金複合或月月領。

• 2. 為何定時定額要設停利點？

  停利點的設定可達到獲利落袋為安的效果，也為投資人省下關注報酬表現、猶豫是否出場或再投資的時間和煩惱，克服人性的貪婪，達到紀律性投資目的。
  此外，定時定額一段較長時間後，因為新投入的資金占整體資金的比重愈來愈低，因此會造成一種「成本僵固」的現象，也就是攤低平均成本的效果愈來愈差，為避免整個定時定額合約如同一個單筆基金跟著行情起伏，適時停利可再重新活化定時定額攤低平均成本的效果喔！

• 3. 停利點應該設多少？
  有什麼依據或評斷標準？

  停利點為投資人對於扣款基金預期的報酬率，一般設定為15%~20%。此外，停利點可能因投資人自身投資狀況、市場環境與基金產品的不同而有不同的適合點位，建議可和理財顧問諮詢討論。

• 4. 扣款基金可以轉換嗎？

  可以，轉換後原本的定時定額合約會暫停扣款，並且重新產生新的定時定額合約。

• 5. 扣款金額可以調整嗎？
  建議在什麼情況下去調整？

  扣款金額隨時可以調整，例如收入增加或在市場相對低檔時，登入復華投信交易網選擇「金利High定時定額」，點選「變更」即可增加每次扣款的金額。

• 6. 停利點可以調整嗎？
  建議在什麼情況下去調整？

  停利點可調整，透過登入復華投信交易網，選擇「金利High定時定額」，點選「變更」即可調整停利點。而依照市場表現或是產品特色不同，若有重大盤整或變動，可適時作出調整，投資人也可和理財顧問諮詢討論再做操作。

• 7. 選哪一天扣款比較好？

  可依照每個人的需求設定，1日至31日皆可選擇。例如可選發薪日扣款以確保扣款都能成功，另外不建議選擇29、30、31日，因為如果遇到沒有這些日期的月份，該月便不會扣款！

• 8. 扣款日可以調整嗎？
  建議在什麼情況下去調整？

  可以的，扣款日可以依照個人需求改變，在市場相對低檔或手邊有新增的閒錢時，便可增加扣款天數，例如原本每月只有8日扣一次，增加18日及28日也扣款投資。

• 9. 誰適合金利High定時定額？
  可用來準備退休金嗎？

  無論每個月投資3千元的小資上班族，或者每月能拿出1百萬的董事長都很適合！透過紀律且持續地累積財富，也可用來長期準備退休金。
  金利High定時定額可做到低檔加碼，克服人性於相對低點不敢買的「怕」；更可以做到停利出場，克服人性在相對高點想賺更多的「貪」，是一般市面定期定額機制的升級版，智慧投資的機制幫助投資人輕鬆理財。

• 10. 金利High定時定額合約可以轉成金複合投資法嗎？

  如果金利High定時定額存量達新臺幣24萬元以上，即可透過「轉申購」的功能轉換為金複合合約，投資人可將目前持有之金利High定時定額合約先進行轉換，次日可於新增金複合合約頁面點選「以原有存量基金承作合約」。
  舉例：若定時定額復華傳家二號基金超過24萬元，即可進行基金轉申購，將原本定時定額復華傳家二號基金的部位，轉申購為一檔單筆的復華傳家二號基金，讓其脫離定時定額合約後，即可「以原有存量基金承作(金複合)合約」。