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金利High定時定額投資方法

金利High的「存基金」好工具

金利High定時定額
積少成多,小員工到大老闆都能輕鬆上手的投資財!

 

歷史沿革
1998    
6月
推出「好利High定時定額」
提供客戶分批進場、平均成本、分散風險等基本功能。
2012    
5月
升級為「金利High定時定額」
陸續增加自動停利、低檔加倍扣款等進階機制,提供客戶完整的交易功能。

 

誰適合買定時定額?
 

 

小資買

缺乏經濟基礎,渴望累積一桶金的社會新鮮人。

輕鬆買

希望能長期投資,想保留更多時間給自己跟家人。

穩定買

收入已相對穩定,透過規律投資、壯大自己的財富。

策略佈局買

資產雄厚,想要簡單投資又能分散風險。

 

開始累積一桶金

馬上開戶  

 

機制特色
 

 

紀律出場,才能避免紙上富貴一場!

當報酬率到達自己設定的停利點,即連本帶利轉到相對穩健或較保守的停泊基金,落袋為安並同時啟動新一輪的定時定額扣款。
鎖利 (自動停利)

趁著打折時,盡量多買一些才划算啊!

當基金淨值跌幅超過自己設定的幅度,扣款金額便自動增加一倍,一旦行情回升,可縮短停利時間。
加碼 (逢低加倍扣款)

讓未來的自己感謝現在的我,強迫自己一發薪水就先扣款~

依自己的喜好及財務規劃,任選每個月方便的日期進行扣款。
任選扣款日

財富升級,投資要更夠力

隨著定時定額累積的財富愈來愈大,只要超過24萬元,便可升級雙效率的「金複合(母子基金)投資法」!
獨家升級母子基金

 

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最新優惠

網路下單精選基金可享

終身扣款

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手續費

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你可能想問
Q 每次扣款的手續費怎麼算?

A

長期提供網路申購精選基金『終身0%』手續費優惠,讓投資輕鬆少負擔。了解優惠大禮包

Q 為何定時定額要設停利點?

A

停利點的設定可達到獲利落袋為安的效果,也為投資人省下關注報酬表現、猶豫是否出場或再投資的時間和煩惱,克服人性的貪婪,達到紀律性投資目的。     
此外,定時定額一段較長時間後,因為新投入的資金占整體資金的比重愈來愈低,因此會造成一種「成本僵固」的現象,也就是攤低平均成本的效果愈來愈差,為避免整個定時定額合約如同一個單筆基金跟著行情起伏,適時停利可再重新活化定時定額攤低平均成本的效果喔!

Q 停利點應該設多少?有什麼依據或評斷標準?

A

  1. 停利點為投資人對於扣款基金預期的報酬率,一般設定為15%~20%。
  2. 停利點可能因投資人自身投資狀況、市場環境與基金產品的不同而有不同的適合點位,建議可和理財顧問諮詢討論。
Q 扣款金額可以調整嗎?建議在什麼情況下去調整?

A

扣款金額隨時可以調整,例如收入增加或在市場相對低檔時,登入復華投信交易網選擇「金利High定時定額」,點選「變更」即可增加每次扣款的金額。

Q 定時定額怎麼升級到母子基金?

A

如果金利High定時定額已累積達新臺幣24萬元以上,便可透過「轉申購」的功能升級為「金複合(母子基金)投資法」合約!投資人可將目前的金利High定時定額合約先進行轉換,次日便能在新增金複合合約頁面點選「以原有存量基金承作合約」。     
舉例:若定時定額傳家二號基金超過24萬元,即可進行基金轉申購,將原本定時定額傳家二號的部位,轉申購為一檔單筆的傳家二號,讓其脫離定時定額合約後,即可用這筆傳家二號的資金(原有存量基金)去承作(金複合)合約,當作該筆金複合合約的母基金。

 

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