金複合月月領退休金試算
金複合月月領退休金試算
以下假設年化報酬率6%及10%兩種情境，在不同的期初投入金額及累積投資期間下，若兼顧長期持續投資及退休現金流，提供設定每個月可領回金額的試算。
【小試算】
以穩健型的投資組合為例，假設年化報酬率6%、期初本金為200萬元，則可查詢表格得知：若投資期間6年，當啟動『月月領』時，建議於合約中設定每月領回1.4萬元；若投資期間拉長至20年，則建議可設定每月領回金額提高至3.1萬元！
以下僅為假設之投資方法試算，不代表實際報酬率及未來績效保證。投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。實際情形將因基金績效、本投資方法各項設定條件等因素而變動，且金融市場環境及基金表現將有波動，非為穩定獲利亦不保證收益，每月領回之金額可能包含本金。
穩健型的情境
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積極型的情境
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打造第二筆退休金
本理財服務並非保證獲利，報酬率僅為假設，供試算之用，不代表實際情形。上表試算係假設為穩定報酬並具複利效果，使資產現值增長，未考慮波動度，恐與實際情形不符。」
上表試算係將未領回之部分繼續以假設之報酬率增值，而達到可持續每月領回之效果。
本理財服務之設定項目包含每次提撥倍數，上表試算係假設為2倍，相關說明請詳金複合月月領之授權書。
本理財服務名稱「月月領」三字係指由投資人指定每月領回金額後，每月自月月領專戶辦理約定金額之復華貨幣市場基金受益憑證買回交易，非對基金未來績效或投資人最低投資收益之保證。
投資人應瞭解並承擔交易可能產生之損益，且本公司所提供金融服務之最大可能損失達原始投資金額。
「月月領」限每月1日或15日領回，首次領回日須為授權生效日後三十一日；每月領回之最低金額為新臺幣1,000元，最高為合約現值2％，增減以千元為單位。另「月月領」每次提撥倍數以2~24倍為限，增減以1倍為單位，上述試算預設為2倍。