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金複合月月領投資方法

復華投信團隊,專為退休設計的『月月領』!

金複合月月領
1母2子3年領! 打造自己的第二筆退休金。

 

歷史沿革
2000
台灣總人口開始負成長,退休理財刻不容緩
鑑於低利率及高波動的金融環境下,退休理財難度增加,復華投信在定存、保險、配息、存股等傳統方式之外,希望提供大眾簡單、有效的退休新方法。
2020  
12月
創新推出專為退休理財設計的『月月領』
領先同業的「月月領」機制,先運用高效率累積退休本的「金複合(母子基金)投資法」,再加掛每月設定領回的功能,讓退休生活可以一邊投資一邊領。

 

二大特色
 

 

特色一
平台功能一再升級

鎖利 + 加碼 + 日日扣 + 月月領,從容面對金融市場變化。

特色二
超過 20 年實證經驗

經歷多次市場循環,超過百億資金見證,為投資人追求長期基本面複利的慢錢。

 

誰適合買金複合月月領?
 

 

希望退休後,每個月多一筆退休金可以花用。

辛苦大半輩子累積的財富,不想只是放著被一筆筆花完。

想讓整筆退休金持續循環投資,有多的再每個月領出來。

自製現金流,當作繳房租、還房貸、支付養老院的錢。

 

打造第二筆退休金

馬上開戶  

 

機制流程
 
母子基金循環投資
新增「金複合月月領」合約,如同「金複合投資法」具備:

單筆申購母基金

低檔加碼等循環投資機制

定時定額子基金

自動停利

彈性啟動月月領
一旦退休想要每個月多一筆現金流時,便可依據本金的大小,設定每個月適合領出來的金額,開始一邊投資一邊領的「月月領」機制。

享受每月現金流

持續母子基金循環投資

若原本已有「金複合投資法」合約,也可直接變更為「金複合月月領」,並隨時啟動或關閉,讓長期投資不間斷喔!

 

相關影音
 

 

 

最新優惠

網路下單精選母基金 可享

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手續費

優惠

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你可能想問
Q 月月領是什麼?跟金複合有什麼不一樣?

A

「月月領」是「金複合投資法」的進階機制,一樣可用來長期累積財富,更是專為退休理財、每月需要有現金流的人而設計。    
從投資最低門檻來看,「金複合投資法」每次最低申購及加碼金額分別為新臺幣24萬元及12萬元,若要啟動「月月領」機制,為能兼顧投資功能及每月現金流,建議需達到新臺幣100萬元以上。

Q 一旦啟動『月月領』,我應該設定每個月領回多少錢?

A

為兼顧長期持續投資及退休現金流,以下提供設定每個月可領回金額的建議試算: 領回金額(以千元為單位)=合約金額x期望年報酬率 / 12個月    
例如:    
合約現值150萬,期望年報酬率8%    
→建議『每月領回金額』為150萬 x 8% / 12個月= 10,000元。    
另提醒,為避免未來投資的效率降低,請勿將領回金額設定過高。若高於期望年報酬率,可能會產生本金減損,影響未來合約運作之有效性。

Q 約定授權金額是指母基金嗎?各種類型或外幣基金都可以選?

A

沒錯,約定授權金額指的就是一開始申購的母基金金額,建議選擇波動度相對較小的平衡型或債券型基金;目前只接受新臺幣計價的基金,配息級別的基金也無法作為母基金。

Q 金複合月月領每月可領回日期有那些?選定後都是是固定那天領嗎?

A

可設定每月1日或15日為領回日期,投資人於設定後即固定在該日期領回,且選定後就不可再變更,如領回日遇非營業日,則遞延至次一營業日。

Q 金複合月月領每月可領回金額有上限嗎?領回金額會隨淨值波動嗎?

A

「金複合月月領」每月可領回金額的設定,最低必需為新臺幣1,000元,最高則為合約現值之2%,增減單位為新臺幣千元。此外,領回金額依客戶約定金額每月給付之固定金額,不會隨著淨值波動。