了解指數型基金
  • 一「指」搞定的投資神器
「指數型基金」具有三大優勢
  • 低成本
    因為採取被動式管理,經理費與保管費較一般共同基金
  • 高效率
    交易方式與一般共同基金相同,交易簡單又直接
  • 一指搞定
    可以省去挑選標的、建構投資組合的麻煩。
基金特色

  • 復華已開發國家300股票指數基金
建構以美國為主的已開發國家股票組合 效率多一點

追蹤彭博已開發國家大型300流動指數,主要布局美國、英國、德國、法國及日本五大已開發國家長期投資的報酬風險比相對較MSCI世界指數具有優勢

  • 前十大成份股 (占指數權重)
    微軟(MICROSOFT) 4.0%
    蘋果(APPLE) 3.3%
    亞馬遜(AMAZON) 3.2%
    谷歌(ALPHABET) 3.0%
    臉書(FACEBOOK) 2.2%
    摩根大通(JPMORGAN CHASE) 1.5%
    嬌生(JOHNSON AND JOHNSON) 1.4%
    威士(VISA) 1.4%
    埃克森美孚(EXXON MOBIL) 1.3%
    波克夏(BERKSHIRE HATHAWAY) 1.2%

資料來源:Bloomberg,2019/6

股債雙漲
  • 各主要央行齊放鴿,資金行情正式啟動

美國透過預防性降息,讓經濟有機會避免衰退,直接轉至復甦擴張的情境,有利於複製1995年及1998年經濟回穩、貨幣寬鬆及股債市雙漲的經驗

2020年全球企業獲利成長可望雙位數成長

資料來源:Factset, IBES Thomson Reuters, 資料日期 : 2019/7/5

全面啟動
  • 股債百搭元件 進場組合任你配

抓不住金融市場方向?立即建立簡單、直接、不錯過市場行情的資產配置方案,一次買滿涵蓋以美國為主之已開發國家的好股!

復華已開發國家
300股票指數基金
風險承受度 可忍受相對較大波動度,適合較積極投資者,看好美、英、德、日、法五大全球已開發國家股市。
適合的投資目標
  • 長期投資者必備的投資工具
  • 想當以美國為主的已開發國家前300大之主要優質企業股東的人
  • 不知道如何挑選股票標的,又想執行巴菲特價值投資哲學
復華已開發國家
300股票指數基金
風險承受度 可忍受相對較大波動度,適合較積極投資者,看好美、英、德、日、法五大全球已開發國家股市
適合的投資目標
  • 長期投資者必備的投資工具
  • 想當以美國為主的已開發國家前300大之主要優質企業股東的人
  • 不知道如何挑選股票標的,又想執行巴菲特價值投資哲學

以上資產配置僅供參考,投資人實際進場應依當時市場狀況,並考量個人資產配置及風險承受度適當調整。

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定時定額
網路限定費率 終身扣款0%書面牌告費率為3.0%
優惠期間 即日起至2019/12/31
募集期間最低投資金額 新臺幣3,000元
(一檔子基金)

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    注意事項:
  • 上述手續費率優惠並不包含申購交易費率。例如優惠期間透過網路新增復華股債指數傘型基金之子基金為金利High定時定額之扣款基金,可享終身扣款0手續費,但除募集期間外,仍需收取申購交易費。另優惠期間網路單筆申購復華股債指數傘型基金之子基金,則因募集期間而免收申購交易費。
  • 優惠期間透過復華投信交易網站(iTrade)新增定時定額合約,並選擇以本傘型基金新臺幣計價且為不配息級別之子基金為扣款基金的投資人,得享有本次活動之定時定額扣款手續費優惠,惟僅限新臺幣級別之新增合約,且不含停利轉申購之手續費,另扣款日之相關條件請詳最新合約;優惠期間透過復華投信交易網站(iTrade)單筆申購本基金新臺幣級別,得享有限時手續費優惠。
  • 手續費優惠活動期間內,不限申購次數,惟透過復華投信交易網站(iTrade)下單之個人(自然人)每日申購上限為新臺幣500萬元,法人每日申購上限為新臺幣2,000萬元。
  • 即日起至2019/12/31完成開戶並取得網路交易權限者,可於隔月中旬取得e-Coupon 600點,相關通知將寄至開戶時所登錄之Email信箱。
  • 本活動e-Coupon點數使用有效期限為2019/12/31。每一點e-Coupon可用來折抵復華投信基金網路單筆申購手續費新臺幣1元,可分次使用,但不適用於轉申購、預約申購等其他交易及合約。若申購失敗,將視為已使用且無法回復。
  • 透過復華投信網路下單,目前僅開放新臺幣計價基金。外幣計價基金暫不開放網路交易服務。
  • 復華投信保有隨時終止或更改本優惠活動之權利,未盡之事宜以本公司規定為主。如有任何問題,歡迎來電洽詢復華投信客服專線0800-005-168(服務時間為週一至週五上午9:00至下午6:00)。
常見問題
1.復華股債指數傘型基金小檔案
子基金名稱 復華已開發國家300
股票指數基金
復華5至10年期投資
等級債券指數基金
復華美元高收益債券指數基金 (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金)
計價幣別 新臺幣、美元
風險收益等級 RR3 RR2 RR3
配息 不配息 新臺幣A/美元:不配息 新臺幣B:月配息*
最低申購金額 新臺幣級別:新臺幣3,000元
美元級別:1,000美元
新臺幣A:新臺幣3,000元
新臺幣B:新臺幣10,000元
美元: 1,000美元
經理人 廖崇文 廖崇文 劉妙惠
經理費率 0.60% 0.50% 0.70%
保管費率
未達30億元(不含) 0.16% 0.16% 0.16%
30億元(含)以上~100億元(含) 0.12% 0.10% 0.10%
100億元(不含)以上 0.10% 0.08% 0.08%
申購價格 募集期:新臺幣/美元10元。
基金成立日起:申購當日淨值x (1+申購交易費率)
買回價格** T+1日淨值
買回閉鎖期 成立起60日後開放買回
申購交易費率(募集期間無此費用;自基金成立日起收取) 0.20% 0.15% 0.30%
買回付款日 受益人提出買回之次一營業日起十個營業日內
**買回價格另須扣除短線交易買回費用(若受益人持有子基金期間為七日以下者,經理公司將收取不超過買回總額萬分之一(0.01%)之短線交易買回費用)。
* 該類型受益權單位收益分配之給付金額未達新臺幣壹仟元時,以該筆收益分配金額再申購該基金受益權單位。
2.為何基金成立後要收取申購交易費?
主要是為保護既有受益人,避免共同承擔新申購資金的交易成本。一般共同基金的交易費用由全體受益人承擔,本基金比照ETF設計申購交易費,由該次參與基金申購的投資人負擔交易費用,且該費用歸於基金,保障長線投資人權益。

此外,募集期間無申購交易費,交易成本直接反映在淨值;自基金成立日起每筆申購收取交易費,包含在「申購價格」中。

請留意,募集期間無申購交易費,交易成本直接反映在淨值;自基金成立日起,包含紙本及網路的單筆申購、定時定額、轉申購,每筆申購交易均需收取申購交易費。
復華已開發國家
300股票指數基金
復華5至10年期投資
等級債券指數基金
復華美元高收益債券指數基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金)
申購價格 = 淨值 x (1 + 0.20%) = 淨值 x (1 + 0.15%) = 淨值 x (1 + 0.30%)
申購價格
復華已開發國家
300股票指數基金
= 淨值 x (1 + 0.20%)
復華5至10年期投資
等級債券指數基金
= 淨值 x (1 + 0.15%)
復華美元高收益債券指數基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金) = 淨值 x (1 + 0.30%)
3.若每月定時定額1萬元,申購交易費的收取方式跟手續費是一樣的嗎?
不一樣,手續費是「外加」,而申購交易費是「內含」喔。
舉例來說,若手續費率為0.5%,即扣款1萬元的手續費為50元,故實際從銀行戶頭裡扣款的金額會多扣50元,也就是10,050元,萬一您戶頭的餘額只有1萬元,是會扣款失敗喔~
至於申購交易費,若費率是0.2%,當申購「淨值」是10元時,其申購「價格」就會是10 x (1+0.2%)為10.02元,換言之,您每月約定扣款1萬元,實際申購到的單位數為10,000 / 10.02 = 998個。
4.美國景氣若好好的為何要預防性降息?
美國經濟成長力道放緩,景氣擴張循環來到中後端的位置,但並尚未呈現衰退,預防性降息有助於美國本土內需支撐經濟,維持經濟擴張循環,在1995年美國也曾採取預防性降息三碼,確認經濟加速成長一段時間後才考慮再度升息。
5.復華股債指數型傘型基金可以怎麼申購?
指數型基金也是共同基金的一種,申購及贖回的方式與一般共同基金(如復華數位經濟基金)一樣喔!您只要在復華投信開戶成功後,就可以透過書面或網路交易系統進行申購、贖回或定時定額(復華金複合投資法尚未開放)。