2024-03-13
科技高股息的升級版：復華台灣科技高股息基金（基金之配息來源可能為本金及收益平準金）介紹
AI浪潮崛起，在指數天天創新高下，如何搶搭AI列車，且高檔還能受到保護，不用擔心獲利回吐，甚至住進套房，成了現階段投資人心中最大疑惑。
特別是，近期高股息ETF受到市場熱烈追捧，有沒有一種投資產品可魚與熊掌兼得，股息、價差有機會入袋，同時股市高點不追高？復華台灣科技高股息基金（基金之配息來源可能為本金及收益平準金）操作目標，即是追求股息之餘，還能主動追求股價成長性。
進一步來看， 復華台灣科技高股息基金（基金之配息來源可能為本金及收益平準金）是首檔聚焦在科技高股息的台股主動式基金；基金有6成以上聚焦在科技＆高股息個股之外，與目前市場上人氣居高不下的高股息 ETF主要差異，便是多了專業經理人主動管理，經理人主動發掘全產業具潛在成長性的轉機股、價值成長股等，並即時根據市場狀況彈性調整持股水位及內容，包括剔除漲高而無基本面的高股息個股，這些都是主動基金操作優勢。
尤其台股電子供應鏈一向領先全球，競爭力極強，但在趨勢浪潮下，時代不同，贏家面貌也不盡一致，所謂一代新人換舊人，正是台股科技業最佳寫照。透過經理人主動式選股，更能搶先挖寶台股投資機會。
相較科技高股息ETF採完全複製指數的投資方式，本基金同樣有其參考指數，為特選臺灣精英科技股息報酬指數，主要布局會參考該指數成分股形成選股池，藉由經理人進一步質化篩選出具成長性的高股息個股，以免賺股息賠價差或是配發的股息被高漲的股價所稀釋，變成低股息股了；該參考指數是從市值前250大電子股中篩選出成分股，且每半年調整一次，同時亦具有各項基本面篩選指標，從過去十年數據看出股息率及報酬表現的確優於台灣高股息指數。
相較近年蔚為風潮的高股息ETF，必須完全按照指數操作，成分股調整時間也有一定限制，無法根據市場多空方向即時反映；而本基金佔據主動操作優勢，經理人除了依據台股環境判斷持股水位外，還可主動配置其他類股，更能因應產業趨勢及市場變化，有機會爭取更好的超額報酬，目前股市創高下，除了順應大盤的指數型產品外，搭配主動式基金更加靈活布局，提供增益價值。
舉例來說，本基金以科技高股息標的為布局主軸，但仍有1∼4成比例會以發掘其他優質股票等帶來資本利得機會，像是產業出現轉機的傳產股，或今年為人津津樂道的重電股華城，只要出現投資機會，本基金也可適當參與多頭行情。
值得注意的是，復華台灣科技高股息基金（基金之配息來源可能為本金及收益平準金）有配息及累積型兩種級別；選擇累積不配息，收益將會滾入基金再投資，不但能創造複利效果，且不需負擔所得稅及二代健保補充保費。若選擇配息級別，基金成立滿2個月後，每月將評估收益分配，預計第一次除息時間在7月下旬，8月初投資人即可領息，對於有現金流需求的族群來說，是可考慮的投資工具。
另外，投資人為追求月現金流，過去大量布局全球債券型產品；現在透過本基金也能做到股債配置，不但股息、債息全落袋，股票部位也能在AI盛世下參與股價成長，等於享受收益同時，還能掌握股債雙漲契機。
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