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金利High定時定額
機制與特色
許多傳統定時定額的基金投資人,常因追高未能果斷停利出場;或因為害怕虧損而停止扣款,以致錯失低成本買入、蓄積未來反彈獲利的契機;又或者是因為缺乏正確的停利、停損建議,而讓投資跟著市場隨波逐流。歸結傳統定時定額投資失敗的主要原因有:
1
選錯扣款基金,無法賺取金融市場的Beta(低檔入市、高檔出場的波段行情)。
2
未設停利點,扣款越久,平均成本下降效果越低。
3
因人工服務作業成本高,無法主動建議轉換扣款基金,以避開金融市場系統風險。
4
停利後的資金閒置於帳戶,未能有效的再投資運用。
復華「金利High 定時定額」,結合「低買高賣法」及「平均成本下降法」的優勢,透過電腦自動化機制將傳統的定時定額再升級,提高投資勝率!
1
協助選擇定時定額扣款基金及進出場點建議
台股/亞太股市/全球股市進出場點建議。
立即了解「台股進出場訊號」
扣款基金餘額暫時出場建議。
2
提供扣款基金停利建議,及停利金額之停泊基金:降低受金融市場系統性風險影響及提高複利效果
根據扣款基金市場趨勢,建議停利目標報酬率。
與扣款基金負相關之停泊基金建議。
停泊基金再進場時機建議。
3
加碼扣款點建議:低點加碼以提高定時定額報酬率
主動建議加碼扣款一倍的時機點。
台股/亞太股市/全球股市加碼扣款建議。
4
扣款基金轉換建議:加速定時定額達到停利目標
加碼扣款點建議:低點加碼以提高定時定額報酬率
5
可隨時在金管家更改任何扣款日期:及時掌握市場上升行情
傳統定時定額更改扣款金額與日期,人工行政流程冗長,常錯失金融市場底部反轉的上漲行情。
金利High定時定額
顛覆您對定時定額投資的觀念
復華投信推出不同於業界的定時定額,
將定時定額搭配市場多空訊號,並自動轉換基金部位
,幫助您減輕傳統定時定額在空頭時為平均成本,持續扣款而產生長期虧損的痛苦!
下圖以台灣加權股價指數及現金分別代表積極型與穩健型基金為例,可看出搭配市場多空訊號的定時定額,在2001~2011年的績效模擬,期間的累積報酬率優於傳統型定時定額!就算遭遇金融海嘯、美債降評、歐債風暴等系統性風險時,也能發揮「危機入市,歡慶出場」的效果!
資料來源:復華投信整理。
以上僅為歷史資料模擬回測結果,投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。
危機入市,歡慶出場
加入市場進出場指標 投資方法更Smart
「金利High定時定額」投資機制說明
復華投信定時定額搭配市場多空訊號,並自動轉換基金部位,當市場氣氛持續多頭時,維持現有扣款方式或再加碼投資;一旦偵測到訊號轉空,則將累積扣款部位暫時轉入穩健型基金,待市場氣氛好轉後再轉回積極型基金,讓您參與市場上漲的潛力!
金利High定時定額投資流程圖
復華投信將投資方法加入市場進出場指標操作,當指標突破過熱線時機動出場,幫您的累積投資部位避開市場大跌段,並作為再次進場的籌碼。同理,當指標穿破谷底線時立刻進場,參與股市上漲段,讓您的投資贏在起跑點!二個市場多空指標介紹如下:
巴菲特指標 (
台灣
股市市值 /
台灣
GDP)
意義:
台灣股市市值與台灣國民生產毛額(GDP)的比值,用來衡量一個國家的指數高低。
使用方式:
巴菲特指標跌至90%以下時,是一個逢低的好買點;若在175%以上時,往往是台股過熱見頂的時候,最好逢高調節持股。
資料來源:Bloomberg,復華投信整理,2000/1/1~2011/12/31
台股月KD值
意義:
用以反映近期收盤價在該段日子中價格區間的相對位置。
使用方式:
月KD值在80以上為超買區,且當K線向下穿越D線時為賣出訊號;月KD值在20以下為超賣區,且當K線向上穿越D線時為買入訊號。
投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。以上僅為歷史資料模擬回測結果,不代表相關市場之未來績效保證;當上述假設條件有所變動,投資報酬率亦隨之改變。本文提及之經濟走勢預測不必然代表相關市場之績效。本公司不保證其預測將可實現,並不對任何人因使用任何此提供之資料、建議或預測所引起之損失而負責。