專為退休設計的「金複合月月領」,不綁約且攻守兼備,一邊透過母子基金循環投資,還能一邊設定每月現金流

 

若您的「金複合(母子基金)投資法」已布局3年以上或經歷完整市場循環,在帳上已有獲利且有每個月現金流需求的情況下,便可升級成為「金複合月月領」!
另有人辛苦存了一筆錢準備退休,並打算利用「金複合月月領」來一邊持續投資、一邊提供自己每個月的現金流,然而每個月到底要設定領回多少錢呢?

簡單的試算

若您的「金複合月月領」想要一開始就啟動月月領,設定的領回金額(以千元為單位)=合約金額(例如一千萬元) x 期望年報酬率(假設6%)再除以12個月=5萬元(註)。

註:提醒您以上試算僅供參考!實際的投資報酬率並不會如同期望年報酬率每年都一樣,而且一開始就領回會傷及本金,因此建議您
先投資一段時間再啟動月月領,讓本金持盈保泰,例如投資3年以上以經歷完整市場循環,效果可能更棒喔
依個人需求設定每月領回金額,可設定每月領回少一點,保留較多的本金持續投資


  設定每月領回金額的三大考量點
本資料為舉例說明,不代表未來實際績效及投資決策之建議。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。

《我要提早準備》輕鬆啟動月月領,新增/升級都ok

「金複合月月領」是「金複合(母子基金)投資法」加上「月月領」機制的升級版,已有金複合合約者請直接「升級」;還沒有合約則可透過「新增」來啟動,並隨時依自己的需求調整合約內容,一邊持續投資一邊領!

以下為使用手機、平板進行網路交易的說明,若有其他交易問題,請洽您的理財顧問或來電客服專線0800-005-168。

  方式一:升級

步驟1. 從原本既有的金複合合約,升級成「金複合月月領」,您可登入復華交易網站:依序進入主選單> 復華基金交易> 金複合投資法> 變更,進入變更頁面後,再點選「升級」按鈕。


步驟2. 接下來在勾選公開說明書交付方式同意條款後,根據您預計未來的現金流需求,依序設定月月領機制:


首次領回日期:當您因為退休或繳房貸而有每月現金流的需求時,打算開始從這個合約中領回的日期,請留意若太早開始領回,可能因為投資效率不高而領回本金若您想提早或延後,也可隨時調整,完全不綁約
每月領回金額:
  1. 合約成立後立即領:如同上述建議的試算方式→領回金額(以千元為單位)=合約金額x期望年報酬率 / 12個月
  2. 投資一段時間再領:依照您一開始投入的本金預計投資時間,以及假設的年化報酬率,進而推估每月領回金額;您可參考速算表的純粹數學計算,例如一開始投資100萬元、假設年化報酬率6%、投資15年後開始領回,推算在設定每月領回1.2萬元的情況下,尚未領回的本金,還有機會持續長期投資創造未來每月領回的收益喔!
每月領回日期:目前提供每月的1日15日可以二選一。
每次提撥至專戶倍數:一般設定為2倍,例如您設定每月領回的金額是1萬元,當專戶的錢不夠領時,系統便自動從合約中提撥2萬元至專戶,換言之,提撥倍數愈高、合約中投資的金額愈少,投資效率也可能受到影響。

步驟3. 最後,選擇領回銀行帳戶,再按「確定承作」並依指示輸入交易密碼就完成囉!

  方式二:新增

您可登入復華交易網站,依序點選主選單> 復華基金交易> 金複合月月領> 新增,接著依指示設定母基金(原始基金)、合約金額(約定授權金額)、扣款日(轉申購日)、子基金(標的基金)、每次扣款金額(轉申購約當金額)、停利點等。
請留意以上的流程與金複合投資法一模一樣,接著再請參照上述「升級」的第2、第3點內容,依自己的需求填寫月月領約定事項

  復華金管家網站 www.fhtrust.com.tw
  復華證券投資信託股份有限公司 地址|台北市中山區八德路二段308號8樓
  電話|02-8161-6800 客服專線|0800-005-168