*金複合月月領:本文提及之理財服務名稱「月月領」三字,係指由投資人指定每月領回金額後,每月自月月領專戶辦理約定金額之復華貨幣市場基金受益憑證買回交易,非對基金未來績效或投資人最低投資收益之保證。投資人應瞭解並承擔交易可能產生之損益,且本公司所提供金融服務之最大可能損失達原始投資金額。**受益人就相關稅賦事宜請諮詢稅務專家意見,並依規定申報及納稅。***月月領5萬試算:假設年初以1000萬元進行投資,年化報酬率6%,隔年創造之報酬可設定每個月領回5萬元,剩餘資金繼續投資,保持資產持續增值的潛力。以上資料為舉例說明,不代表未來實際績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。
打造複利循環
不一樣的母子基金
金複合月月領*為母子基金的升級版:
具備母子基金的優勢,還能升級「自訂領回」機制。
母子基金優勢
包含「定時定額」「逢低加碼」「自動停利」「資產配置」優勢,投資不該你煩惱,交給系統自動運作就好!
自訂領回機制
新增「每月領回」機制,一邊長期佈局退休資金,還能自行決定領回金額,支應退休每月花費。
金複合月月領*致勝關鍵
退休致勝三步驟
選定退休目標
根據退休目標
決定需投入金額
1
選擇投資組合
根據資產配置及風險
承受程度,決定投資組合
2
線上即時操作
申購限時優惠0手續費
不綁約彈性靈活
3
月領金額自己算
「資足+長樂」的目標可能比你想像得容易
期初本金為300萬元,查詢以下圖表得知:
投資期間6年,當啟動「月月領*」時,建議於合約中設定每月領回3.1萬元若投資期間拉長至20年,則建議可設定每月領回金額提高至9.3萬元
拉長投資期,越晚領回,果實越香甜
(表:假設在年化報酬率8%的情境,兼顧資產增長及現金流,每個月可領回金額的試算)
以上僅為假設之投資方法試算,不代表實際報酬率及未來績效保證。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。實際情形將因基金績效、本投資方法各項設定條件等因素而變動,且金融市場環境及基金表現將有波動,非為穩定獲利亦不保證收益,每月領回之金額可能包含本金。
1.本理財服務並非保證獲利,報酬率僅為假設,供試算之用,不代表實際情形。上表試算係假設為穩定報酬並具複利效果,使資產現值增長,未考慮波動度,恐與實際情形不符。2.試算係將未領回之部分繼續以假設之報酬率增值,而達到可持續每月領回之效果。3.本理財服務之設定項目包含每次提撥倍數,上表試算係假設為2倍,相關說明請詳金複合月月領之授權書。
2025嚴選組合長期抱
包好牌,雙強助陣
不清楚如何調整,讓你的母子基金更有效率?立即撥打 0800-005-168 找你的理財顧問健檢!
名人分享
申購優惠
復華客戶母子基金獨家優惠
精選母基金申購、母基金加碼、
母基金轉申購子基金0手續費。
新戶加碼送!
開戶加碼贈
3600點紅利點數*。
* 紅利點數(e-Coupon)每一點可折抵網路單筆/金複合/理財機器人申購手續費新臺幣1元,可分次使用,但不適用於轉購、預約申購等其他交易及定時定額合約。若申購失敗,將視為已使用且無法回復。
常見問題
Q1
市場上有很多的退休相關商品,「金複合月月領」有什麼厲害的地方?
Q2
「月月領」跟原本的「金複合投資法」有什麼不同?
Q3
我現在的金複合投資法合約金額還很小,可以一步步加碼嗎?
Q4
金複合月月領投資法也有『低檔加碼』等更多進階設定服務?
Q5
金複合月月領投資法可以透過書面或網路方式下單嗎?兩者有何不同?
Q6
子基金停利之後,母基金還會繼續轉申購到子基金嗎?
Q7
為什麼建議要一次投資3至5年以上?
Q8
這期間投資的錢都不能動嗎?
直接開戶
立即申購
母基金
長期抱住,效率累積退休金
單筆投入波動相對較低的母基金。
例如:復華台灣智能基金、復華新興市場短期收益基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券)
每月定時定額轉申購波動大但長期趨勢向上的子基金。
自動化紀律投資,投資想要滾雪球?自動幫你這樣做!
子基金
擁抱市場波動,紀律鎖利不煩惱
選擇波動大但長期趨勢向上的子基金。
例如:復華全球物聯網科技基金-新臺幣、復華亞太神龍科技基金-新臺幣
達到所設定的停利點,系統自動鎖利,子基金連本帶利整筆回到母基金,替你紀律在相對高點落袋為安。
達到所設定的加碼點,在相對低檔自動加倍扣款撿便宜。
開啟月月領*
邊領邊投,好命退休靠自己
透過母子基金生生不息地循環投資,保持資產長期增值的潛力。
可自行設定每月領回金額,擁有合理的現金流,滿足退休需求!
月月領*是建議用基金操作所賺到的「已實現資本利得」來領回,因此在稅賦上是免計入個人綜所稅**喔!!
例如投資母子基金3至5年後,再開啟月月領功能,讓資金能夠先有長大的機會,避免一開始就領回本金。
**受益人就相關稅賦事宜請諮詢稅務專家意見,並依規定申報及納稅。
金複合月月領*報酬率模擬試算
積極型組合
以上僅為歷史資料模擬投資組合之結果,不代表本投資組合之實際報酬率及未來績效保證,不同時間進行模擬操作,其結果亦可能不同。以上資料為舉例說明,不代表未來實際績效。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。
資料來源:Lipper,2020/2/28~2025/2/28
金複合月月領* 報酬率模擬試算
保守型組合‍
以上僅為歷史資料模擬投資組合之結果,不代表本投資組合之實際報酬率及未來績效保證,不同時間進行模擬操作,其結果亦可能不同。以上資料為舉例說明,不代表未來實際績效。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。
資料來源:Lipper,2020/2/28~2025/2/28